Глобални практики на правилата за патување и законскиот рамков во Турција
Многу финансиски трансакции имаат за цел да го зголемат транспарентноста и да ги намалат ризиците од перење пари. Правилото за патување, кое исто така игра важно улога во трансферите на криптовалути, е релевантно и во овој контекст. Провајдерите на виртуелни средства, познати како KVHS, се должни да ги потврдат информациите за потеклото и целта за да се придржуваат кон ова правило. Во тој контекст, борсите за криптовалути, OTC трансакциите, услуги за складирање и други DeFi сервисирања се обврзани да ги исполнуваат овие барања.
Кој е погоден? Правилото за патување важи за сите трговци кои извршуваат трансакции со криптовалути, односно за сите страни кои работат со виртуелни услуги, вклучувајќи ги провајдерите на виртуелни средства и криптобирзите. Различни земји од време на време ги воведуваат овие правила; примерите вклучуваат Сингапур и Обединетото Кралство, кои се актуелни. Очекува се неговата целосна интеграција во целата Европска Унија до крајот на 2024 година. Во Турција, со регулатива објавена во Official Gazette на 25/12/2024 со број 9305, е воведена обврска за лиценцираните берзи од 25/02/2025 да регистрираат трансфери на криптовалути. Објаснувањето од страна на Парибу содржи дополнителни информации за овој процес, нагласувајќи дека е потребно дополнително да се јават страни за секоја трансакција која се врши на платформата.
Подрачја на собирање на информации Согласно со Правилото за патување на FATF, процесите на потврдување на информациите за KVHS што го започнува трансакцијата и за корисникот на трансакцијата се дефинирани како следни: Името на иницијаторот, Бројот на сметка од каде што доаѓа, Физичката адреса на сопственикот на сметката или Турското ЕГН/ИД-картичка број / датум и место на раѓање на испраќачот. Информациите што треба да ги потврди KHVS за користникот се следни: Името на корисникот, Бројот на сметката на корисникот. Без овие информации, трансакцијата не може да биде одобренa.
Што е FATF? FATF (Фондацијата за финансиска дејност против перење пари и финансирање на тероризмот) е основана во 1989 година од Г7 и во Париз. Неговата основна цел е спречување на перењето пари. Со текот на времето, неговите цели се проширија и вклучуваат борба против финансирањето на тероризмот. FATF утврдува меѓународни стандарди и поттикнува усогласено спроведување на закони и практики меѓу земјите-членки. Денес, FATF објавува дека околу 39 членки и вкупно 200 држави спроведуваат овие стандарди.
